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投資信託の信託報酬・コスト計算

投資元本・想定年率・信託報酬(年率)・運用年数を入力するだけで、保有コストが運用結果に与える影響を自動計算。信託報酬を差し引いた最終評価額と、コストがゼロだった場合の評価額を比べ、累計で支払う信託報酬や最終資産の差、実質年率の目安まで可視化します。

入力

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計算結果

コストによる最終資産の差

¥483,147

コスト控除後の実質年率は約 3.95%

コスト控除後の評価額

¥2,170,151

コストがゼロの場合

¥2,653,298

累計で支払う信託報酬

¥311,053

コスト控除後の運用益

¥1,170,151

計算方法・使い方

  • 毎年、評価額が想定年率で増えたあと、その年末の評価額に信託報酬率(年率)を掛けた額を保有コストとして差し引くモデルで計算します(評価額 ← 評価額 ×(1+想定年率)×(1−信託報酬率)を運用年数ぶん繰り返します)。
  • 「コストがゼロだった場合の評価額」は、信託報酬を差し引かずに想定年率だけで複利運用した最終評価額(=元本 ×(1+想定年率)^運用年数)です。これとコスト控除後の評価額の差が、信託報酬が最終資産に与えた影響(機会損失を含む)です。
  • 「累計で支払う信託報酬」は各年に差し引いた信託報酬を名目額で合計したものです。複利の機会損失を含む「最終資産の差」よりも小さくなります。
  • 想定年率は信託報酬を差し引く前のリターンとして入力してください。実際の運用では基準価額の変動・分配金・売買手数料・税金などにより結果は変わります。
  • 信託報酬は年率(%)で入力します。実際のファンドでは目論見書記載の信託報酬に加え、売買委託手数料や監査費用などを含む「実質コスト」が運用報告書に記載されます。より正確に見積もるときは実質コストの値をお使いください。
  • ※本ツールはあくまで目安であり、投資の助言ではありません。将来の運用成果を保証するものではなく、元本割れの可能性もあります。正確なコストや制度は目論見書・運用会社の最新情報でご確認ください。

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